Folyamat részletei
A részletes folyamatot az alábbi ábra írja le:
Direkt link:
Részletek
# 1. Enter invoice data
A felhasználó kitölt minden részletet a számla kiállításához.
# 2. Issue invoice
Majd kiállítja a számlát.
A Legtöbb számlázó program ekkor küldi el a NAV számára a számla adatait.
# 3. Run Péntech pre-qualification criteria
Attól függően, hogy a Péntech ajálatkérő gombot hol helyezi el az integráló, a számla előminősítését kérjük elvégezni. Ez az alábbi feltételekből áll:
- Legyen aktív/végleges a számla.
- A számla fizetési határideje legyen:
- legalább 30 nap, és
- maximum 180 nap.
- A cégnek havi 1 millió értékű számlája legyen az előző hónapban, vagy az aktuális törthónapban az adott debtor felé kiállítva. (aktuális számlát is számolva)
Ha a feltételeknek mind megfelel a cég és a számla, kikerülhet a Péntech finanszírozás gomja.
# 4. Calculate indicative offer
A GET /calgulate végpont meghívásával előzetes ajánlatot kérhet le az integráló rendszer a Péntech-től.
Az ajánlat mellett egy (jelenleg nem dokumentált) paraméter, az isEligible fejezi ki, hogy az ajánlat a Péntech előzetes ellenőrzése szerint faktorálható-e.
# 5. Display financing CTA to customer
Amennyiben az isEligible igaz értékkel tért vissza, az ajánlatot meg lehet jeleníteni a felhasználónak.
# 6. Receive offer
Amikor a felhasználó a CTA-ra kattint, megjelenik a Péntech ajánlata.
# 7. Accept offer
Amennyiben ezt a felhasználó elfogadja, …
# 8. Data processing concent
És elfogadja hogy az adatai a Péntech rendszerében rögzítésre kerülnek (jogi nyilatkozat) …
# 9. Aggregated data transfer to Péntech
Az integráló rendszer elküldi a szükséges adatokat a POST /sales-lead végpont meghívásával.
# 9.1.
Az innen visszakapott salesLeadId-re lesz szükség a felhasználónak generálandó link elkészítéséhez.
Erre a linkre kell átirányítani majd a felhasználót, ahol regisztrálhat, vagy ha már korábban regisztrált, beléphet a Péntech rendszerébe.
További lépések
Az ábrán részletezett további lépések a Péntech rendszerének megismerését szolgálják. Az integráló félnek további dolga alap esetben nincs a folyamatban.
Sztornó és módosító számla
Sztornózás esetében a DELETE /sales-lead/cancel végpontot kell meghívni. Ebben az esetben a Péntech rendszerében elkönyveljük, hogy az adott számlához tartozó esetleges igénylés is sztornózásra kerüljön.
Módosítás esetében a folyamat lépései még nem tisztázottak, így jelenleg a sztornózás folyamatát kérjük használni.